Recientemente, recibimos un par de correos electrónicos bastante similares de diferentes prospectos. Ambos contactos solicitaban servicios de desarrollo web y estaban ansiosos por pagar el 50 % con la única restricción de que pedían pagar con cheque. ¿Conoce a algún cliente que se ofrece a pagar el 50 % por adelantado sin hacer preguntas sobre el contrato? También sospeché de eso.
Después de una breve investigación en la web, me di cuenta de que este es un esquema de estafa popular.
Por lo general, este esquema de estafa se denomina estafa de pago de terceros, estafa de reversión de pago, estafa de tarifa avanzada o estafa de sobrepago. La idea es muy simple.
El “cliente” te envía un cheque (o una transferencia de tarjeta de crédito de una tarjeta robada) por una cantidad mayor a la que has solicitado.
Después de eso, el “cliente” le pide que pague el sobrepago a su consultor. El dueño real del cheque/tarjeta de crédito disputa la transacción y la revierte. Terminas transfiriendo dinero al “consultor” de tu propio bolsillo. Cómo reconocer que has recibido una carta fraudulenta
Cliente solicita un trabajo sencillo. Sitio web de agencia de viajes/restaurante, por lo general solicitan una copia exacta del sitio web existente. Sin características complejas; El cliente dice que todo el contenido y las imágenes serán compartidos por un consultor;
El cliente ofrece un pago inicial generoso del 50 % antes de preguntar algo sobre un contrato o fechas de entrega (nunca me pasó en 4 años como director general); El cliente solicita un pago mediante cheque, por estar de viaje en el extranjero.
A nosotros nos contactaron desde el email [email protected] y cuando nos escribieron por Whatsapp su nombre era timmybollerbwy74 y su numero de telefono es +1 (860) 834-8670
Este fue el email que recibimos por parte de ellos
Nosotros le seguimos la corriente y cuando nos mando el cheque a nombre de Unigenious Software de Texas nos pidió que le depositemos a la cuenta de su consultor, estos son los datos:
Account number: 703003410486
Routing Number: 026015053
Bank Address: 4 Bryant Park, 3rd Fl,
New York,10018
Account Name: Sumit Barua
Beneficiary address: 14 Corcoran Ln apt 1,Cambridge,MA 02138
Piermont Bank
Nota: hubo casos confirmados de estafadores que utilizan plataformas independientes (como Upwork) para encontrar y contactar a una posible víctima.
Vivimos en una época de gran apertura y abundancia de información. A pesar de eso, es bastante fácil terminar siendo engañado en un esquema de fraude con tarjetas robadas o cheques falsos.
Mantenga los ojos abiertos y siempre cuestione cualquier información que parezca inusual. Espero que esta publicación ayude a alguien a ahorrar tiempo y nervios.